आप में से अधिकांश लोगो ने म्यूचल फण्ड इन्वेस्टमेंट को लेकर टीवी चैनल्स पर यह line कभी न कभी जरूर सुनी होगी “म्यूचुअल फंड निवेश, बाज़ार के जोखिमों के अधीन हैं, योजना से संबंधित सभी दस्तावेज़ों को ध्यान से पढ़ें” . यह line सुनते ही कुछ लोग Mutual Fund Investment को लेकर डर का अनुभव करते है, लेकिन इसके साथ ही कुछ लोग Risk लेकर निवेश भी करते हैं. अगर आप भी mutual fund में investment करना चाहते हैं, तो इसके लिए आपको इसके बारे में सभी जानकारियां अच्छे से प्राप्त कर लेनी चाहिए , क्योंकि अगर आपको इस बारे में ज्ञात नही हैं, तो आपको मिलने वाली जोखिम यानी Risk की जिम्मेदारी खुद उठानी पड़ेगी.
इस Article के जरिए हम आपको Mutual Fund Investment से जुड़ी कई खास जानकारियां उपलब्ध करवाने जा रहे, जिसे जानने के बाद आप इसे और भी अच्छे से समझ पाएंगे तो आइए जानते है इस बारे में..
निवेश से पहले जानिए म्यूचुअल फंड क्या है
म्यूचल फण्ड में निवेश 2024
पिछले कुछ सालो में म्यूचल फण्ड में निवेश करने की संख्या तेजी से बढ़ती जा रही है. जैसे जैसे म्यूचल फण्ड में निवेश 2024 की ओर बढ़ रहे है , शुरुआती लोगों के लिए सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड की खोज उन शुरुआती लोगों के लिए तेजी से खास और महत्त्वपूर्ण होती जा रही है. जो अपनी संपत्ति बढ़ाने के लिए एक मजबूत रास्ता खोज रहे है. अगर आप भी म्यूचल फण्ड इन्वेस्टमेंट 2024 में निवेश करने की सोच रहे है , तो आपको सबसे पहले यह जान लेना चाहिए कि,म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें. तो इस Article के जरिए हम आपको टॉप 10 म्यूचुअल फंड 2024 में निवेश से जुड़ी खास जानकारियां प्रस्तुत करने जा रहे है .जो कि आपके लिए काफी लाभदायक होगा. तो आइए जाने इस बारे में और भी विस्तार से ..
म्यूचल फण्ड इन्वेस्टमेंट करना चाहिए या नहीं
हमारे बहुत से पाठक यह जरूर जानना चाहते है कि म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहिए या नहीं. जैसा कि हम देखते आ रहे है कि भारतीयों ने हमेशा ऐसे निवेशों का चयन किया है , जो पूंजी की सुरक्षा के साथ साथ निश्चित Return की Guarantee भी प्रदान करते है. यही कारण है कि हमारे देश में FD और RD की लोकप्रियता दिनो दिन बढ़ती ही जा रही है .वही अगर आप bank और डाकघरों में FD और RD में निवेश करन चाहते हैं, तो यह भी निवेश का एक बेहतरीन विकल्प माना गया हैं. वही अगर बात करे Mutual Fund की तो आपको बता दे कि अधिकांश लोगो का यह मानना है कि रिटर्न की गारंटी नहीं होने के कारण उन्हें पैसा गंवाना पड़ सकता है. क्योंकि यह एक चेतावनी के साथ आता है , जिसमे कहा गया है कि Mutual Fund बाजार जोखिम के अधीन हैं.
वही दूसरी ओर जो लोग Risk लेकर अपने भविष्य के लिए एक बड़ी खड़ी करना चाहते है ,तो उनके लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करना बहुत सटीक है .क्योंकि अगर आप Long Term Scheme के लिए निवेश करते है तो आपको उतना ही अधिक Return यानी ब्याज मिलेगा. इसीलिए आपको सही Mutual Fund चुनना चाहिए, जो आपके निवेश लक्ष्यों के अनुरूप हो और लंबी अवधि के नजरिए से निवेश करें.
म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें
म्यूचुअल फंड में निवेश करने के नुकसान
Mutual Funds में निवेश करने के फायदे आपको कोई भी बता देगा , लेकिन म्यूचुअल फंड में निवेश करने के नुकसान के बारे में जानने का भी आपका पूर्ण अधिकार हैं. खैर यह तो हर कोई जानता है कि शेयर बाजार में हमेशा एक जोखिम तो बना ही रहता है. यही कारण है कि म्यूचुअल फंड में भी फायदे के साथ-साथ नुकसान का जोखिम बना रहता है. तो हम आपको म्यूचुअल फंड में निवेश करने के नुकसान की जानकारी उपलब्ध करवाएंगे ,जो कि इस प्रकार निम्नलिखित है:
- म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे बड़ा नुकसान इसमें निवेश पर रिटर्न की कोई गारंटी नहीं है, जबकि दूसरी ओर बाजार में कई ऐसे निवेश option मौजूद है जिनमें आपको एक सुनिश्चित Return मिलता है.
- यदि आप कम अवधि के लिए निवेश करते हैं तो खर्च कम लगेगा, पर लंबे समय के लिए निवेश करते हैं, तो यह बहुत अधिक हो जाता है. इसलिए जब भी आप mutual fund में निवेश करें ,तो पहले उसके खर्च के बारे में जानकारी जरूर प्राप्त कर लें.
- Mutual Fund में निवेश करने का एक नुकसान यह भी है कि इसमें मिलने वाले रिटर्न पर भी लोगो को टैक्स देना होता है जिससे कि मुनाफे का कुछ प्रतिशत कम हो जाता है.
Mutual Funds Disadvantage
- म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक नुकसान यह भी है कि इसमें आपको मुनाफे के लिए लंबे समय तक पैसा लगाए रखना होगा. ऐसा करके ही आप अच्छा return प्राप्त कर सकेंगे, वरना short term में फायदे के बजाय नुकसान भी हो सकता है.
- वही म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक नुकसान यह भी है कि इसमें आपको लॉक इन पीरियड की बाध्यता है. यानी कि आपको अपना पैसा एक निश्चित समय तक फंड में जमा रखना होगा. इस दौरान आप उस पैसे को निकाल नहीं सकते. अगर आप उस पैसे को निकालते हैं तो आपको निवेश पर नुकसान उठाना पड़ सकता है.
- म्यूचुअल फंड में Expenses के अतिरिक्त निवेशकों से एग्जिट लोड की भी वसूली की जाती है. यानी कि निवेशकों को फंड में बनाए रखना होता है, ताकि वह बाहर न जाए. इसलिए आप अगर फंड के निवेश को 1 साल के भीतर ही निकाल लेते हैं तो आपको उस पर लगभग 1% एग्जिट चार्ज देना होगा. यह उन लोगों के लिए नुकसानदायक है, जो फंड से अपना पैसा जल्दी निकलना चाहते हैं.
म्यूच्यूअल फण्ड में कितना रिटर्न मिलता है
अगर आप म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने की सोच रहे है तो सबसे पहले आप यह जान लीजिए कि म्यूच्यूअल फण्ड में कितना रिटर्न मिलता है. तो म्यूचल फण्ड इन्वेस्टमेंट में कितना रिटर्न मिलेगा, इसकी जानकारी आप जो भी scheme में निवेश करना चाहते हैं, उस Scheme पर निर्भर करती है. अगर आप long term investment के लिए सोच रहे है तो इसमें आपको अधिक से अधिक Return मिलेगा. तो म्यूच्यूअल फण्ड में मिलने वाली return की जानकारी हम आपको अगले पैरा में schemes के साथ विस्तार से बताने जा रहे है. जिनके बारे में जानने के बाद आप भी यह अच्छे से समझ पाएंगे कि किस Scheme के तहत आपको निवेश करना चाहिए.
टॉप 10 म्यूचुअल फंड 2024 | Top 10 Mutual Funds
तो आइए अब हम आपको टॉप 10 म्यूचुअल फंड के बारे में जानकारी उपलब्ध करवाएंगे. जो कि आपको हाई रिटर्न प्राप्त करवाने में सहायता प्रदान करेंगे. इन Top 10 Mutual Funds के बारे में जानने के बाद आप अंदाजा लगा सकते है कि कौनसे Mutual Fund में आपको निवेश करना बेहतर रहेगा. इनकी सूची कुछ इस प्रकार निम्नलिखित है:
| Name | 5 वर्ष रिटर्न | 3 वर्ष रिटर्न | न्यूनतम. निवेश |
| क्वांट स्मॉल कैप फंड – डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ | 24.75% | 54.95% | 5000/- |
| आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल कमोडिटीज फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ | _____ | 46.27% | 5000/- |
| क्वांट मल्टी एसेट फंड – डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ | 20.93% | 31.67% | 5000/- |
| क्वांट मिड कैप फंड – डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ | 21.11% | 37.13% | 5000/- |
| डीएसपी हेल्थकेयर फंड – प्रत्यक्ष – विकास | —- | 21.46% | 500/- |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ सीईएफ – ग्लोबल एग्री प्लान – ग्रोथ-डायरेक्ट प्लान | 9.9% | 19.63% | 1000/- |
| बड़ौदा बीएनपी पारिबा डायनेमिक बॉन्ड फंड – डायरेक्ट प्लान – दैनिक आईडीसीडब्ल्यू विकल्प – पुनर्निवेश | 13.68% | 18.56% | 5000/- |
| फ्रैंकलिन इंडिया लो ड्यूरेशन फंड ग्रोथ | 11.28% | 13.66% | —— |
| पीजीआईएम इंडिया कॉरपोरेट बॉन्ड फंड – डायरेक्ट प्लान – वार्षिक आईडीसीडब्ल्यू- भुगतान | 11.28% | 15.84% | 5000/- |
| आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टीकैप फंड – लाभांश | 8.25% | 15.15% | 5000/- |
| आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल भारत 22 एफओएफ – प्रत्यक्ष विकास | —- | 27.08% | 5000/- |
बेस्ट म्यूचुअल फंड्स | Best Mutual Funds in 2024
अगर आप अभी एक निवेशक के रूप में शुरुआत कर रहे हों या आप वर्षों से निवेश करना चाहते है, तो हम यहां आपको बेस्ट म्यूचुअल फंड्स का विवरण प्रस्तुत करने जा रहे है , जिनमे निवेश करने से पहले आपको इन schmes पर विचार कर लेना चाहिए.
| 1 | एक्सिस ब्लूचिप फंड |
| 2 | पराग पारिख दीर्घकालिक इक्विटी फंड |
| 3 | मिराए एसेट लार्ज कैप फंड |
| 4 | एक्सिस मिडकैप फंड |
| 5 | यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड |
| 6 | एक्सिस स्मॉल कैप फंड |
| 7 | कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड |
| 8 | एसबीआई स्मॉल कैप फंड |
| 9 | मिराए एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड |
| 10 | एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड |
1.एक्सिस ब्लूचिप फंड
यह एक विविध इक्विटी फंड है जो कई क्षेत्रों की कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है.इस फंड का निवेशकों के लिए रिटर्न उत्पन्न करने का long term ट्रैक रिकॉर्ड है और यह भारत में सबसे लोकप्रिय फंडों में से एक है.
2. पराग पारिख दीर्घकालिक इक्विटी फंड
यह open ended फ्लेक्सी कैप इक्विटी स्कीम है, जो स्टॉक और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करती है. यह फंड लंबी अवधि के नजरिए से कंपनियों में निवेश करता है. इसे निफ्टी 500 total return index के खिलाफ बेंचमार्क किया गया है.
3.मिराए एसेट लार्ज कैप फंड
यह एक म्यूचुअल फंड है जो लार्ज-कैप शेयरों में निवेश करता है. यह मिराए एसेट म्यूचुअल फंड हाउस का है. इसे निफ्टी 100 टोटल रिटर्न इंडेक्स के मुकाबले बेंचमार्क किया गया है. इस फंड का उद्देश्य उच्च-विकास संभावित शेयरों में निवेश के माध्यम से बड़ी पूंजी हासिल करना है.
4. एक्सिस मिडकैप फंड
यह फंड एक ओपन-एंडेड मिड कैप इक्विटी स्कीम है जो एसएंडपी बीएसई 150 मिडकैप टोटल रिटर्न इंडेक्स के मुकाबले बेंचमार्क है.
5. यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड
यह फंड एक म्यूचुअल फंड है जो इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में invest करता है. इसकी एक लचीली निवेश रणनीति है और यह भारतीय अर्थव्यवस्था के किसी भी क्षेत्र में निवेश कर सकता है.
6. एक्सिस स्मॉल कैप फंड
यह फंड direct growth एक्सिस म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक इक्विटी म्यूचुअल फंड scheme है. यह योजना मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी के विविध पोर्टफोलियो से long term पूंजी को हासिल करना चाहती है.
7. कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड
यह फंड direct growth कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक इक्विटी म्यूचुअल फंड योजना है.
8. एसबीआई स्मॉल कैप फंड
यह फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एसबीआई म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक इक्विटी म्यूचुअल फंड योजना है. यह योजना मुख्य रूप से स्मॉल-कैप कंपनियों के इक्विटी शेयरों की एक अच्छी तरह से विविधीकृत टोकरी में निवेश करके निवेशकों को दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि और एक ओपन-एंडेड योजना की तरलता के अवसर प्रदान करना चाहती है.
9. मिराए एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड
मिराए एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड डायरेक्ट-ग्रोथ मिराए एसेट म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक हाइब्रिड mutual fund Scheme है. यह योजना इक्विटी और इक्विटी के संयुक्त पोर्टफोलियो से पूंजी वृद्धि और वर्तमान आय उत्पन्न करना चाहती है.
10. एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड
एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ एसबीआई म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड योजना है.यह योजना निवेशकों को ऋण और इक्विटी के मिश्रण में निवेश करके एक open ended Schme की तरलता के साथ-साथ दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा प्रदान करना चाहती है.
म्यूचल फण्ड इन्वेस्टमेंट कैसे करें
अब जो भी लोग Mutual Fund में इन्वेस्टमेंट करने की सोच रहे है , तो उन्हे हम बता दे कि म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें . तो इसके लिए आप नीचे दी गई Process को follow करे
- आप म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए जोखिम प्रोफाइलिंग से शुरुआत करें, म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले यह जानना आवश्यक है कि कोई कितना जोखिम उठा सकता है.
- इसके बाद आता है परिसंपत्ति आवंटन , जहां आपको अपना पैसा विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के बीच बांटना होगा। जोखिम कारकों को संतुलित करने के लिए परिसंपत्ति आवंटन में equity और ऋण उपकरणों का मिश्रण सम्मिलित होना चाहिए.
- अब आपको Funds की पहचान करना है, जो प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में निवेश करते हैं। फिर, आप म्यूचुअल फंड की तुलना के लिए पिछले प्रदर्शन या निवेश उद्देश्यों को check कर सकते हैं.
- अब आप उस mutual fund Scheme को select करें और निर्णय लें, जिसमें आप निवेश करेंगे, फिर आप Online या Offline Apply कर सकते हैं.
- वही अगर आप अधिक मुनाफा प्राप्त करना छाते तो निवेश करते समय आपको continuous follow up करना आवश्यक है.
वही अगर बात करे Online निवेश करने की तो Mutual Fund में निवेश करने के लिए आपको सबसे पहले KYC करानी होगी, ये आपकी पहचान को प्रमाणित करने के लिए है. इस Process में आपको अपना ID Proof और Password के विवरण, जैसे आधार और पेन कार्ड जमा करना शामिल है. वैसे यह KYC की Process Online होती है. आपको KYC पूरा करने के लिए क्रेडिट कार्ड धारक होने और भुगतान के लिए Apply करना होगा. आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी backend पर verify की जाती है, और successful verify होने के बाद आप निवेश कर सकते हैं.
FAQ’s म्यूचल फण्ड इन्वेस्टमेंट 2024
Q. सबसे ज्यादा रिटर्न कौन सा म्यूचुअल फंड देता है?
Ans क्वांट स्मॉल कैप फंड – डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ .
Q. म्यूचुअल फंड सबसे श्रेष्ठ कौन है?
Ans SBI म्यूचुअल फंड, ICIcI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड, hdfc म्यूचुअल फंड,आदित्यबिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड,टाटा म्यूचुअल फंड है.
Q. म्यूचुअल फंड में क्या पैसा डूब सकता है?
Ans Mutual Fund Investment बहुत जोखिम भरा काम होता है. कभी कभी मार्केट में लगाए पैसों में नुकसान हो सकता है.
